根据提供的条件，如果申请公积金贷款50万元，选择15年还款期限，利率在2%3.5%之间，具体每月需偿还的利息会有所不同。以利率2%为例，每月应还利息约为694.44元；若利率提高到3.5%，则每月应还利息约为1,227.78元。下面通过一个具体案例来进行详细分析。

假设张先生欲购买一套总价为100万元的房子，首付比例为30%，即需要支付30万元，剩余70万元采用公积金贷款方式支付。张先生选择了2%的年利率，贷款期限为15年，即180个月。根据贷款计算公式，每月还款额大约为5,262.74元。其中，前几个月的利息部分较大，随着贷款余额减少，每月的利息部分逐渐降低，本金部分相应增加。例如，在第1个月，张先生需要偿还的利息为694.44元，本金为4,568.30元；而在第180个月，张先生需要偿还的利息仅为37.53元，本金为4,825.21元。

同样情况下，如果张先生选择的是3.5%的年利率，那么每月还款额将上升至5,794.26元。每个月的利息部分也会有所变化，比如在第1个月，张先生需要偿还的利息为1,227.78元，本金为4,566.48元；而在第180个月，张先生需要偿还的利息为75.01元，本金为5,719.25元。可以看出，尽管两种情况下的总还款金额相同，但3.5%的利率使得张先生在前期需要支付更多的利息，而后期偿还的本金更多。

从上述案例可以看出，虽然贷款期限为15年，但不同的利率对每月还款额的影响是显著的。以2%的年利率为例，张先生在15年内总共需要支付的利息约为67,892.44元，占贷款总额的13.58%。而如果选择3.5%的年利率，则张先生在15年内总共需要支付的利息约为101,296.67元，占贷款总额的20.26%。由此可见，选择较低的利率对于减轻借款人负担具有重要意义。缩短贷款期限也可以有效降低总的利息支出，如张先生选择10年期的贷款，即使年利率为2%，他每月需要偿还的本金和利息将分别为7,077.65元和425.56元，总计每月还款8,503.21元，总利息支出将降至40,162.88元，占贷款总额的8.03%。

借款人应综合考虑自身的经济状况、未来收入预期等因素，合理选择贷款利率和还款期限，以达到最优化的财务规划效果。建议借款人充分了解不同银行提供的公积金贷款政策，以便做出更加明智的选择。